דף הבית » ייעוץ לעסקים » שליטה בתזרים מזומנים
חדשות האתר

שיתוף

מאמרים חדשים

ארכיון
מרץ 2023
א ב ג ד ה ו ש
 1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031  
ד"ר מנשה רוזנפלד

ד"ר מנשה רוזנפלד

שליטה בתזרים מזומנים

"תזרים מזומנים", מה הוא?

תזרים מזומנים הוא תהליך רישום, לצרכי פנים, המאפשר לבעל/מנהל העסק לדעת את מצב המזומנים (עודף או חסר) בקופתו, בכל רגע נתון.
רישום זה הוא תהליך פנים עסקי, ואיננו חייב בדווח לשלטונות המס.
אם כלי זה של “תזרים מזומנים” מהווה כלי לקבלת החלטות בעסק, יש להקפיד על רישום רצוף  ומדויק במילויו.

אחד מכלי השליטה בעסק

  • מכשיר בקרה ON LINE על עוצמת/חולשת העסק בכל נקודת זמן (הווה ו-או עתיד).
    מכשיר בקרה לאימות התכנון העסקי.
  • מכשיר לבקרה על תקציב מתוכנן.
  • מזהה תקופות של עודף או חוסר בנזילות.
  • כלי עזר בתהליך קבלת החלטות בעסק.
  • מנחה את בעל העסק לפעול מתוך עוצמה כספית.
  • מנחה את בעל העסק לגבי גובה ועיתוי לאשראי נדרש.

קיים סיכוי סביר כי בדיקה רב שנתית של ספרי “תזרים המזומנים” תגלה מחזוריות דומה וקבועה על פני השנה, בה יזוהו חודשי עודף במזומנים, ולהיפך. עובדה זו יכולה לעזור בתכנון כלכלי שנתי של העסק.

אפשרויות בניית ה"כלי" לניהול תזרים מזומנים:

  • רישום הכנסות והוצאות ידני/מודפס בפנקס.
  • רישום הכנסות והוצאות ידני/מודפס ביומן קלנדרי.
  • רישום הכנסות והוצאות קלנדרי במחשב.
  • תכניות מחשב למינהן, לניהול תזרים מזומנים.
  • ניהול בתכנית Xls  אשר תוכננה לניהול תזרים מזומנים.

מה מומלץ ומה נדרש בניהול "תזרים מזומנים"

  • מומלץ ניהול בתכנית Xls ידידותית, אשר תוכננה למשימה זו.
  • להקפיד על רישום יומי של כל התנועות הכספיות (כולל עתידיות).
  • לעיין ולדון, לעיתים דחופות, על מצב הנזילות בעסק, ולגזור מכך את ההתנהלות הנדרשת בכל מצב.
  • נדרש לרשום את הסכומים המלאים של ההכנסות וההוצאות, הכוללות מע”מ, וכוללת הוצאות “מוכרות” ו”לא מוכרות” לענייני מס. או בקיצור: כל מה שיוצא ונכנס?" הרבה דברים יוצאים ונכנסים בעסק. יש תוכנות רבות בשוק לניהול תזרים מזומנים

מי יכול לנהל "תזרים מזומנים"

  • בעל העסק, לאחר הסבר קצר ומתאים.
  • מנהל כספים של העסק.
  • מנהח”ש במשרדי העסק.
  • מזכירה, ללא הכשרה מוקדמת בהנהח”ש, אשר לבעל העסק יש בה אמון.

לסיכום

  • כלי יעיל בניהול ושליטה על העסק.
  • כלי המהווה כ-“מד לחץ הדם” של העסק.
  • איננו דורש מאמץ/השקעה רבה מחד, ומאידך, בעל ייתרונות חשובים ביותר.
2
היבטים מרכזיים בניהול ישיבה אפקטיבית

הקדמה מנהלים רבים טוענים כי אינם מצליחים לעמוד ביעדים ובמשימות עקב שכיחות גבוהה של הזמן המושקע בישיבות...

כיצד ליצור מפת דרכים עסקית
כיצד ליצור מפת דרכים עסקית?

מבוא מפת דרכים עסקית היא כלי חיוני לכל עסק.  זה עוזר לדמיין את ההיבטים השונים של הפעילויות העסקיות ולמדוד...

ניהול עסקי
נוסחת ה 4X4 שיטת ניהול מנצחת

מבוא כמנהלים מובילים בארגון אנחנו צריכים לאחוז ביכולת לא טריוויאלית היכולת לחיות בין החזון הגרנדיוזי...

1
מחקרי שוק

אסטרטגיית שיווק מבוססת על הבנה בסיסית של שוק היעד שלך, והיא משתלמת לחברות שירותים מקצועיות. מחקרי השוק...

שיווק
יועץ עסקי

ניהול עסק הוא לא תמיד משימה פשוטה. כאשר אתה מוצא את עצמך במצב מאתגר, שכירת יועץ עסקי עשויה להיות ההחלטה...

חמשת-כללי-הזהב-שיסייעו-לכם-להאציל-סמכויות
חמשת כללי הזהב שיסייעו לכם להאציל סמכויות

האצלת סמכויות האצלת סמכויות נראית כמו עניין פשוט – מין שגר ושכח, שלא צריך להתמודד אתו יותר מדיי. אך למעשה...

3
שינוי תפקידים בארגון – מעבר להתייעלות ולצמיחה

כשחושבים על התייעלות התפיסה באופן טבעי היא של קיצוץ, הורדה, הפחתה וכדומה. מנהלים שרואים צעד אחד קדימה...

מיתוג
הטעות שאתם עושים בניהול העובדים שלכם – ואיך לנטרל אותה

לפני שנים, בתחילת דרכי בעולם המנכ”לות, הביקורת שהופנתה כלפיי (ובצדק) הייתה שאני לא תמיד מזהה חולשות של...

שיווק
שיווק במיקור חוץ לחברות

לעשות מיקור חוץ או לא לבצע מיקור חוץ? זו שאלה שעולה שוב ושוב בפגישות ניהול שירותים מקצועיים. והנושא מופיע...

תוכנית פיתוח עסקי
אסטרטגיית פיתוח עסקי

אסטרטגיית הפיתוח העסקית שלך יכולה להיות המפתח להצלחה או כישלון של החברה שלך. בפוסט זה, נחקור כיצד ליצור...

1 2 3 4

תוכן עניינים

אשמח לסייע, אנא השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם